Тенденція фінансового ринку України до інтеграційних процесів особливо загострилась в період фінансової кризи, що спровокувало виникнення банкоцентричних процесів та загострення конкурентного середовища. Досліджено утворення нових видів фінансових інституцій: фінансових холдингів, фінансових супермаркетів та структур типу bancassurance, які несуть з собою не лише підвищення банківської конкуренції, а й призводять до виникнення нових ризиків, зокрема ризику відмивання тіньових доходів. 

банки, страхові компанії, фінансові об’єднання, ризики, відмивання грошей 

Аналізується ризик окремих категорій клієнтів, що можуть становити для банку найбільшу загрозу з точки зору легалізації «брудних» грошей. 

легалізація (відмивання) брудних грошей, фінансовий моніторинг в банку, рівень ризику, клієнти банку 

Враховуючи інтенсивний розвиток глобалізаційних та інноваційних процесів у банківській системі, стверджується, що жоден банк не може існувати без ефективної системи управління ризиками. Акцентується увага на виконанні банківськими установами функції фінансового моніторингу та реалізації ризикоорієнтованого підходу під час здійснення даного виду операцій. 

фінансовий моніторинг, ризикоорієнтований підхід, управління ризиками, внутрішньобанківський механізм